BV.2013.00085

Sozialversicherungsgericht des Kantons Zürich BV.2013.00085 III. Kammer Sozialversicherungsrichter Gräub, Vorsitzender Sozialversicherungsrichterin Annaheim Sozialversicherungsrichterin Daubenmeyer Gerichtsschreiberin Fischer Urteil vom

24. November 2015 in Sachen X.___ Kläger vertreten durch Rechtsanwältin Regula Aeschlimann Wirz arbeitundversicherung.ch Bahnhofstrasse 10, Postfach 106, 8700 Küsnacht ZH gegen 1.

Personalvorsorgestiftung der Y.___ 2.

BVK Personalvorsorge des Kantons Zürich Rechtsdienst Obstgartenstrasse 21, Postfach, 8090 Zürich Beklagte Beklagte 1 vertreten durch Rechtsanwalt Dr. Bruno Pellegrini Streiff von Kaenel AG Bahnhofstrasse 67, Postfach 183, 8622 Wetzikon ZH Sachverhalt: 1. 1.1

Der 1949 geborene X.___ war seit dem 1. November 1980

– als Buchhalter in der Z.___

– vollzeitlich bei der Y.___ angestellt und im Rahmen dieses Arbeitsverhältnisses bei der Personalvorsorge stiftung der Y.___ , die bei der Winterthur Columna (heute: AXA Versicherungen AG ) rückversichert war (vgl. Urk. 2/22) , vorsorge versichert. Im Juli 2004 vereinbarten die Z.___ und die

Beamten versicherungskasse des Kantons Zürich (heute: Personalvorsorge des Kantons Zürich [vgl. Urk. 31/1] ; nachfolgend: BVK ) per 1. Januar 2005 die Übernahme der beruflichen Vorsorge der bei der Personalvorsorgestiftung der Y.___ versicherten Angestellten der Z.___ durch die BVK (Urk. 2/12 , Urk. 10/11 ; vgl. auch Urk. 2/22, Urk. 2/24 , Urk. 10/4 ) . Auf grund einer beim Versicherten aufgetretenen psychisch bedingten Einschrän kung der Leistungsfähigkeit wurde sein Arbeitspensum – gestützt auf eine im September 2005 mit der Arbeitgeberin getroffene entsprechende Vereinbarung (Urk. 2/10) – per Oktober 2005 auf 50 % reduziert und seine vorzeitige Pensio nierung per Ende März 2006 in die Wege geleitet (Urk. 2/10). Auf diesen Zeit punkt hin erfolgte daraufhin s eine „Entlassung altershalber“ (Urk. 23/1 , Urk. 10/5 ) ; seither bezieht der Versicherte eine Altersrente der BVK (vgl. Urk. 9 S. 2 , Urk. 10/8 ). 1.2

Am 20. Dezember 2007 meldete sich der Versicherte zum Bezug von Leistungen (Wi e dereinschulung in die bisherige Tätigkeit, Arbeitsvermittlung, Rente) der Eid genössischen Invalidenversicherung (IV) an (Urk. 18/2). Nach einschlägigen Abklärungen stellte ihm die Sozialversicherungsanstalt des Kantons Zürich, IV Stelle,

am

5. August 2008 die Zusprache einer ganzen Rente per November 2006 in Aussicht (Urk. 18/21 S. 6-8) . Nachdem die BVK am 25. August 2008

– mit dem Antrag, der Beginn der Wartezeit sei auf den 18. April 2002 festzu setzen – Einwand gegen diesen Vorbescheid erhoben hatte (Urk. 18/19, Urk. 18/22), traf die IV-Stelle ergänzende Abklärungen bei der früheren Arbeit geber in

des Versicherten (Urk. 18/24 , Urk. 18/28). Daraufhin teilte sie Letzterem – nun ausgehend vom Wartezeitbeginn am 18. April 2002 – mit Vorbescheid vom 26. Februar 2009 (Urk. 18/31) mit, dass er angesichts der verspäteten Anmeldung ab Dezember 2006 Anspruch auf eine ganze Rente habe. Gegen diesen Vorbescheid erhob - mit dem Antrag, die Wartezeit sei im November 2004 zu eröffnen - der Versicherte am 25. März 2009 Einwand (Urk. 18/33). Nach einer weiteren Rückfrage bei de ssen frühere n Arbeitgeberin (Urk. 18/36) verfügte die IV-Stelle am

12. November 2009 (Urk. 18/45, Urk. 18/40 S. 8 f.) – nun ausgehend vom Beginn der Wartezeit im November 2004 – mit Wirkung ab 1. Dezember 2006 eine auf einem Invaliditätsgrad von 100 % beruhe nde Invali denr ente. Per 1. März 2014 wurde diese von der Altersrente der Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV) abgelöst (vgl. Verfügung der Sozialver si che rungsanstalt des Kantons Zürich, Ausgleichskasse, vom 20. Januar 2014 [Urk. 18/61]). 1.3

Nach Zusprache der Rente der IV

ersuchte der Versicherte sowohl die Personal vorsorgestiftung der Y.___

als auch die BVK um Invali ditätsleistungen , was beide Vorsorgeeinrichtungen ablehnten (Urk. 2/13 -17 , Urk. 10/8 , Urk. 10/10 ). 2.

Am

30. Oktober 2013 li ess X.___ mit folgendem Rechtsbegehren Klage gegen die Personalvorsorgestiftung der Y.___ und gegen die BVK erheben (Urk. 1 S. 2): "1.

Es sei festzustellen, welche der beiden Beklagten leistungspflichtig sei. 2.

Die als leistungspflichtig erkannte Beklagte sei zu verpflichten, dem Klä ger die ihm aufgrund seiner Invalidität zustehenden gesetzlichen und reglementarischen Leistungen zu erbringen. Diese seien vom Gericht festzusetzen.

- Im Fall der Beklagten 1 sei diese zu verpflichten, dem Kläger – gestützt auf einen Invaliditätsgrad von 100 % – mit Wirkung ab dem 1. April 2006 eine jährliche Rente der beruflichen Vorsorge in der Höhe von mindestens CHF 56‘511.00 auszurichten. Die Beklagte 1 sei zudem zu verpflichten, die Berechnungsgrundlagen zu edieren und detailliert zu begründen.

- Im Fall der Beklagten 2 sei diese zu verpflichten, dem Kläger ab dem 1. November 2004 eine 50% - Rente in der Höhe von mindestens CHF 30‘902.00.00 und ab dem 1. April 2006 eine 100%-Rente in der Höhe von mindestens CHF 62‘193.00 auszurichten. 3.

Es seien die nachzuzahlenden Rentenbetreffnisse mit Wirkung ab dem heu tigen Datum mit 5 % zu verzinsen. Unter Kosten- und Entschädigungsfolge zuzüglich Mehrwertsteuer zu Lasten  der Beklagten 1 resp. der Beklagten 2.“

Die BVK ersuchte am 13. Januar 2014 um – kosten- und entschädigungs pflichtige – Abweisung der gegen sie gerichteten Klage und um Feststellung der Leistungspflicht der Beklagten 1 (Klageantwort, Urk. 9). Mit Klageantwort vom 26. März 2014 (Urk. 13) schloss auch die Personalvorsorgestiftung der Y.___ auf Abweisung der Klage, dies unter Kosten- und Entschä digungsfolgen (zuzüglich Mehrwertsteuer) zu Lasten des Klägers. Nachdem mit Verfügung vom 31. März 2014 (Urk. 15) die Akten der IV beigezogen worden waren (Urk. 18), hielten die Parteien replicando (Urk. 22) und duplicando

(Urk. 30, Urk. 33) an ihren Rechtsbegehren fest; letzteres wurde dem Kläger am 29. September 2014 zur Kenntnis gebracht (Urk. 34).

Auf die Ausführungen der Parteien und die eingereichten Unterlagen ist, soweit für die Entscheidfindung erforderlich, in den nachstehenden Erwägungen ein zugehen. Das Gericht zieht in Erwägung: 1. 1.1

Nach Art. 24 Abs. 1 des Bundesgesetzes über die Berufliche Alters-, Hinterlasse nen- und Invalidenvorsorge (BVG) in der seit 1. Januar 2005 in Kraft stehenden Fassung hat der Versicherte Anspruch auf eine volle Invalidenrente, wenn er im Sinne der Invalidenversicherung mindestens zu 70 %, auf eine Dreiviertelsrente , wenn er mindestens zu 60 %, auf eine halbe Rente, wenn er mindestens zur Hälfte und auf eine Viertelsrente , wenn er mindestens zu 40 % invalid ist. Gemäss Abs. 1 von Art. 26 BVG gelten für den Beginn des Anspruchs auf Inva lidenleistungen sinngemäss die entsprechenden Bestimmungen des Bundesge setzes über die Invalidenversicherung ( Art. 29 des Bundesgesetzes über die Invalidenversicherung [IVG]). Die Invalidenleistungen nach BVG werden von derjenigen Vorsorgeeinrichtung geschuldet, welcher die den Anspruch erhe bende Person bei Eintritt des versicherten Ereignisses angeschlossen war. Im Bereich der obligatorischen beruflichen Vorsorge fällt dieser Zeitpunkt nicht mit dem Eintritt der Invalidität nach IVG, sondern mit dem Eintritt der Arbeitsunfä higkeit zusammen, deren Ursache zur Invalidität geführt hat (vgl. Art. 23 BVG). Auf diese Weise wird dem Umstand Rechnung getragen, dass die versicherte Person meistens erst nach einer längeren Zeit der Arbeitsunfähigkeit (nach einer Wartezeit von einem Jahr gemäss Art. 28 Abs. 1 lit . b IVG in Verbindung mit Art. 26 BVG) invalid wird. Damit nämlich der durch die zweite Säule bezweckte Schutz zum Tragen kommt, muss das Invaliditätsrisiko auch dann gedeckt sein, wenn es rechtlich gesehen erst nach einer langen Krankheit eintritt, während welcher die Person unter Umständen aus dem Arbeitsverhältnis ausgeschieden ist und daher nicht mehr dem Obligatorium unterstanden hat (BGE 123 V 262 E.

1b, 121 V 97 E. 2a, 120 V 112 E. 2b, je mit Hinweisen). 1 .2

Anspruch auf Invalidenleistungen haben gemäss Art. 23 BVG Personen, die im Sinne der Invalidenversicherung zu mindestens 40 % invalid sind und bei Ein tritt der Arbeitsunfähigkeit, deren Ursache zur Invalidität geführt hat, versichert waren. Nach Art. 23 BVG versichertes Ereignis ist einzig der Eintritt der rele vanten Arbeitsunfähigkeit, unabhängig davon, in welchem Zeitpunkt und in welchem Masse daraus ein Anspruch auf Invalidenleistungen entsteht. Die Ver sicherteneigenschaft muss nur bei Eintritt der Arbeitsunfähigkeit gegeben sein, dagegen nicht notwendigerweise auch im Zeitpunkt des Eintritts oder der Ver schlimmerung der Invalidität. Diese wörtliche Auslegung steht in Einklang mit Sinn und Zweck der Bestimmung, nämlich denjenigen Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmern Versicherungsschutz angedeihen zu lassen, welche nach einer längeren Krankheit aus dem Arbeitsverhältnis ausscheiden und erst später invalid werden. Für eine einmal aus während der Versicherungsdauer aufge tre tene Arbeitsunfähigkeit geschuldete Invalidenleistung bleibt die Vorsorge einrich tung somit leistungspflichtig, selbst wenn sich nach Beendigung des Vorsorge verhältnisses der Invaliditätsgrad ändert. Entsprechend bildet denn auch der Wegfall der Versicherteneigenschaft kein Erlöschungsgrund ( Art. 26 Abs. 3 BVG e contrario ; BGE 123 V 262 E. 1a, 118 V 35 E. 5). 1 .3

Art. 23 BVG kommt auch die Funktion zu, die Haftung mehrerer Vorsorge ein rich tungen gegeneinander abzugrenzen, wenn eine in ihrer Arbeitsfähigkeit bereits beeinträchtigte versicherte Person ihre Arbeitsstelle (und damit auch die Vorsorgeeinrichtung) wechselt und ihr später eine Rente der Invalidenversiche rung zugesprochen wird. Der Anspruch auf Invalidenleistungen nach Art. 23 BVG entsteht in diesem Fall nicht gegenüber der neuen Vorsorgeeinrichtung, sondern gegenüber derjenigen, welcher die Person im Zeitpunkt des Eintritts der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit angehörte.

Damit eine Vorsorgeeinrichtung, der eine Arbeitnehmerin oder ein Arbeitneh mer beim Eintritt der Arbeitsunfähigkeit angeschlossen war, für das erst nach Beendigung des Vorsorgeverhältnisses eingetretene Invaliditätsrisiko aufzukom men hat, ist indes erforderlich, dass zwischen Arbeitsunfähigkeit und Invalidität ein enger sachlicher und zeitlicher Zusammenhang besteht (BGE 130 V 270 E.

4.1). In sachlicher Hinsicht liegt ein solcher Zusammenhang vor, wenn der der Invalidität zu Grunde liegende Gesundheitsschaden im Wesentlichen dersel be ist, der zur Arbeitsunfähigkeit geführt hat. Sodann setzt die Annahme eines engen zeitlichen Zusammenhangs voraus, dass die versicherte Person nach Ein tritt der Arbeitsunfähigkeit nicht während längerer Zeit wieder arbeitsfähig wurde. Die frühere Vorsorgeeinrichtung hat nicht für Rückfälle oder Spätfolgen einer Krankheit einzustehen, die erst Jahre nach Wiedererlangung der vollen Arbeitsfähigkeit eintreten. Demnach darf nicht bereits eine Unterbrechung des zeit lichen Zusammenhangs angenommen werden, wenn die Person bloss für kurze Zeit wieder an die Arbeit zurückgekehrt ist. Ebenso wenig darf die Frage des zeitlichen Zusammenhangs zwischen Arbeitsunfähigkeit und Invalidität in schematischer (analoger) Anwendung der Regeln von Art. 88a Abs. 1 der Ver ord nung über die Invalidenversicherung (IVV) beurteilt werden, wonach eine anspruchsbeeinflussende Verbesserung der Erwerbsfähigkeit in jedem Fall zu berücksichtigen ist, wenn sie ohne wesentliche Unterbrechung drei Monate gedauert hat und voraussichtlich andauern wird. Zu berücksichtigen sind viel mehr die gesamten Umstände des konkreten Einzelfalles, namentlich die Art des Gesundheitsschadens, dessen prognostische ärztliche Beurteilung und die Be weg gründe, die die versicherte Person zur Wiederaufnahme der Arbeit ver an lasst haben (BGE 123 V 262 E. lc , 120 V 112 E. 2c/ aa und 2c/ bb mit Hinwei sen). 1.4

Die Arbeitsunfähigkeit ist relevant, wenn sie mindestens 20

% beträgt und sich auf das Arbeitsverhältnis sinnfällig auswirkt oder ausgewirkt hat. Es muss ar beitsrechtlich in Erscheinung treten, dass die versicherte Person im bisherigen Beruf an Leistungsvermögen eingebüsst hat, so etwa durch einen Abfall der Leistungen mit entsprechender Feststellung oder gar Ermahnung des Arbeitge bers oder durch gehäufte, gesundheitlich bedingte Arbeitsausfälle. Der Zeitpunkt des Eintritts der berufsvorsorgerechtlich relevanten Arbeitsunfähigkeit muss mit dem im Sozialversicherungsrecht üblichen Beweisgrad der überwiegenden Wahr scheinlichkeit grundsätzlich echtzeitlich nachgewiesen sein. Dieser Nach weis darf nicht durch nachträgliche Annahmen und spekulative Überlegungen er setzt werden (Urteil des Bundesgerichts 9C_91/2013 vom 17. Juni 2013 E. 4.1.2 mit Hin weisen) . 1. 5

Aus der engen Verbindung zwischen dem Recht auf eine Rente der Invaliden ver sicherung und demjenigen auf eine Invalidenleistung nach BVG ergibt sich, dass der Invaliditätsbegriff im obligatorischen Bereich der beruflichen Vorsorge und in der Invalidenversicherung grundsätzlich der gleiche ist (BGE 123 V 269 E. 2a, 120 V 106 E. 3c, je mit Hinweisen). Praxisgemäss sind daher die Vorsorgeeinrichtungen im Bereich der gesetzlichen Mindestvorsorge ( Art. 6 BVG) an die Feststellungen der IV-Organe (Eintritt der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit, Eröffnung der Wartezeit, Festsetzung des Invaliditätsgrades) gebunden, soweit die IV-rechtliche Betrachtung aufgrund einer gesamthaften Prüfung der Akten nicht als offensichtlich unhaltbar erscheint (BGE 126 V 309 E. 1 in fine ). Diese Konzeption fusst auf der Überle gung, die Organe der (obligatorischen) beruflichen Vorsorge von eigenen auf wändigen Abklärungen freizustellen, und gilt nur bezüglich Feststellungen und Beurteilungen der IV-Organe, welche im invalidenversicherungsrechtlichen Verfahren für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente entschei dend waren (BGE 132 V 1 E. 3.2). So hat beispielsweise eine verspätete Anmel dung zum Leistungsbezug bei der Invalidenversicherung rechtsprechungsgemäss die freie Überprüfbarkeit des leistungserheblichen Sachverhaltes durch die Vorsorgeeinrichtung beziehungsweise das Berufsvorsorgegericht zur Folge (Urteil des Bundesgerichts 9C_49/2010 vom 2 3. Februar 2010 E. 2.1). Diese Bindungswirkung setzt voraus, dass die Vorsorgeeinrichtung (spätestens) ins Vorbescheidverfahren ( a Art . 73 bis IVV; seit 1. Juli 2006: Art. 73 ter IVV) ein bezogen und ihr die Rentenverfügung formgültig eröffnet wurde (Urteil des Bundesgerichts 9C_81/2010 vom 1 6. Juni 2010 E. 3.1, mit Hinweisen). Dem BVG-Versicherer steht ein selbständiges Beschwerderecht im Verfahren nach IVG zu. Unterbleibt ein solches Einbeziehen der Vorsorgeeinrichtungen, ist die IV-rechtliche Festsetzung des Invaliditätsgrades (grundsätzlich, masslich und zeit lich) berufsvorsorgerechtlich nicht verbindlich (BGE 130 V 270 E. 3.1).

Stellt die Vorsorgeeinrichtung auf die invalidenversicherungsrechtliche Betrach tungsweise ab, muss sich die versicherte Person diese entgegenhalten lassen, soweit diese für die Festlegung des Anspruchs auf eine Invalidenrente entschei dend war, und zwar ungeachtet dessen, ob der Vorsorgeversicherer im Verfah ren der Invalidenversicherung beteiligt war oder nicht. Vorbehalten sind jene Fälle, in denen eine gesamthafte Prüfung der Aktenlage ergibt, dass die Invali di tätsbemessung der Invalidenversicherung offensichtlich unhaltbar war (BGE 130 V 270 E. 3.1). 1. 6

Nach Art. 29 Abs. 1 IVG in der bis 31. Dezember 2007 in Kraft gestandenen Version entsteht der Rentenanspruch nach Art. 28 IVG frühestens im Zeitpunkt, in der Versicherte mindestens zu 40 % bleibend erwerbsunfähig geworden ist ( lit . a) oder während eines Jahres ohne wesentlichen Unterbruch durchschnitt lich mindestens zu 40 % arbeitsunfähig gewesen war. 1. 7

Gemäss Art. 48 Abs. 2 IVG in der bis 31. Dezember 2007 gültigen Fassung wer den die Leistungen bei einer mehr als zwölf Monate nach Entstehen des Anspruchs erfolgten Anmeldung lediglich für die zwölf der Anmeldung voran gehenden Monate ausgerichtet. Weitergehende Nachzahlungen werden erbracht, wenn der Versicherten den anspruchsbegründenden Sachverhalt nicht kennen konnte und die Anmeldung innert zwölf Monaten nach Kenntnisnahme vor nimmt. 2. 2.1

Der Kläger führte zur Klagebegründung aus, die invalidisierende Arbeitsun fähigkeit sei spätestens im Herbst 2004 eingetreten (Urk. 1 S. 7). Die IV-Stelle habe den Beginn der einjährigen Wartezeit denn auch – in für die Beklagte 1 bindender Weise – auf November 2004 festgesetzt (Urk. 1 S. 8, Urk. 22 S. 5 f.) . Der Versicherungsfall Invalidität sei demnach spätestens am 1. November 2005 und damit noch vor dem Vorsorgefall „Alter“ eingetreten (Urk. 22 S. 8). Unter Berücksichtigung einerseits der Wartefrist von 24 Monaten und andererseits der bereits per 31. März 2006 erfolgten Einstellung der Krankentaggeldzahlungen habe er folglich ab April 2006 Anspruch auf eine – der Preisentwicklung anzu passende – jährliche Invalidenrente in Höhe von Fr. 56‘511.-- sowie eine Befrei ung von der Beitragszahlung bis zur Erreichung des Pensionierungsalters (Urk. 1 S. 8 f. , Urk. 22 S. 11 ).

Unklar sei indes, welche der beiden Beklagten nach Ziffer 1 Abs. 2 der Übernahmevereinbarung die Invalidenleistungen zu erbringen habe. Sofern die Beklagte 1 leistungspflichtig sei, s eien deren Regle m ent und Vorsorgeplan massgebend. Bestehe der Leistungsanspruch gegenüber der Beklagten 2 , gelangten auch deren Reglement und Vorsorgeplan zur Anwendung (Urk. 1 S. 9 f.) , womit ab 1. November 2004 Anspruch auf eine Berufsinvaliditätsrente bestünde. Falls vom Eintritt der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit erst am 1. November 2005 ausgegangen werde, habe er ab diesem Zeitpunkt Anspruch auf eine Berufsinvaliditätsrente (Urk. 1 S. 11 , Urk. 12 S. 3 ff. ) . 2.2 2.2.1

Die Beklagte 1 stellte sich demgegenüber auf den Standpunkt, mit dem Eintritt des Vorsorgefalls „Alter“ am 31. März 2006 habe der Kläger seine Versi cher ten eigenschaft verloren. Da der Vorsorgefall „Invalidität“ erst am 1. Dezember 2006 eingetreten sei, bestehe – auch gegenüber der Beklagten 2 – keine An spruchs grundlage für Invaliditätsleistungen (Urk. 13 S. 2 ff. , Urk. 33 S. 2 ). Selbst wenn man davon ausg ehe , dass der Vorsorgefall „Alter“ noch nicht eingetreten sei, sei sie – die Beklagte 1 – angesichts der bis zum Austritt aus dem Vorsorge verhältnis am 31. Dezember 2004 bestandenen 100%igen Arbeitsfähigkeit nicht leistungspflichtig (Urk. 33 S. 2). 2.2.2

Die Beklagte 2 schliesslich machte geltend, nach der Auflösung des Anschluss vertrages zwischen der damaligen Arbeitgeberin des Klägers und der Beklag ten 1 sei der Rentnerbestand – mangels einer einschlägigen Regelung sowohl im Anschlussvertrag der Beklagten 1 als auch im Vertrag zwischen dieser und ihr (der Beklagten 2) – bei der Übernahme des Versichertenbestandes per 1. Januar 2005 bei der Beklagten 1 verblieben. Zum Rentnerbestand zählten dabei grund sätzlich auch jene Personen, die im Zeitpunkt der Vertragsauflösung schon arbeitsunfähig, aber noch nicht invalid seien (Urk. 9 S. 6 f. , Urk. 30 S. 3 ).

Da die invalidisierende Arbeitsunfähigkeit gemäss den entsprechenden Fest stellungen der IV-Stelle spätestens im November 2004 eingetreten sei, habe sie – die Beklagte 2 – den

Kläger nicht übernommen und sei demnach auch nicht leistungspflichtig (Urk. 9 S. 7). In Anbetracht des Beginns der in der Invalidität resultierenden Arbeitsunfähigkeit noch vor dem 1. Januar 2005 (richtigerweise bereits im April 2002 und nicht – wie von der IV-Stelle zweifellos unrichtig festgestellt – erst im November 2004) sei e in Anspruch ihr gegenüber im Übri gen schon deshalb ausgeschlossen , weil die invalidisierende Arbeitsunfähigkeit bereits bei Eintritt i n das Vors orgeverhältnis bestanden und in der Folge unun terbrochen angedauert habe (Urk. 9 S. 9 f. , Urk. 30 S. 3 f. ). 3. 3.1

Vom 18. April bis 21. Juni 2002 liess sich der Kläger in der Klinik A.___ stationär behandeln. Im vorläufigen Austrittsbericht vom letztgenannten Datum (Urk. 18/1 S. 5) diagnostizierten die Ärzte eine depressive Störung, schwere Episode ohne psychotische Symptome, ICD-10 F33. 2. Stresssituationen könnten zunächst noch leicht zur Überforderung führen. Eine Entlastung und Schonung erscheine vorderhand noch wichtig. Die aktuelle Medikation sei als Erhaltungs therapie für ein halbes Jahr fortzuführen; begleitend sei eine Psychotherapie indiziert. Es sei eine schrittweise Wiedereingliederung in den Arbeitsprozess vorgesehen.

Am 3. Juli 2002 hielten die Ärz te der Klinik A.___ betreffend den Klinik auf enthalt des Klägers vom 18. April bis 21. Juni 2002 fest, dieser sei – wegen akuter Suizidalität bei bekannter depressiver Erkrankung sowie Eheproblema tik – per fürsorgerischem Freiheitsentzug (FFE) in die Klinik eingewiesen wor den (Urk. 18/11 S. 15) . Bis kurz vor Eintritt habe er zu 100 % als Abteilungslei ter in der Buchhaltung der Z.___ gearbeitet. Vor zwei Jahren habe er bereits einmal eine einige Monate andauernde depressive Phase erlebt; diese sei noch schlimmer gewesen als die aktuelle. Die damals begonnene Gesprächs- und medikamentöse Therapie habe er im August 2001 wieder abgesetzt. Retro spektiv sei er gemäss eigener Einschätzung in der Folge wohl nie mehr richtig gesund geworden (S. 16) . Testpsychologisch hätten sich keine kognitiven Ein schränkungen gefunden , es hätten sich indes deutliche Hinweise auf die Schwie rigkeiten des Klägers im bestehenden Paarkonflikt ergeben. Auch in Anbetracht der Familienanamnese sei eine rezidivierende affektive Störung diagnostiziert worden; der Kläger sei auf eine Lithiumprophylaxe eingestellt worden (S. 17). Ein schrittweiser Wiedereinstieg in die Arbeit sei dann zuneh mend besser gelungen. Der Kläger scheine bei Überforderung in Konflikten dissoziativ zu reagieren. Seine Belastbarkeit erscheine insgesamt eingeschränkt, so dass ein schonendes Vorgehen, zunächst mit Einzeltherapie, indiziert sei (S. 11) . 3.2

Nachdem der Kläger vom 17. März bis 10. April 2003 erneut in der Klinik A.___ hospitalisiert gewesen war, stellten die Ärzte am 12. Mai 2003 fol gende Diagnosen (Urk. 18/1 S. 7): - Rezidivierende depressive Störung, schwere Episode ohne psychotische Symptome, ICD-10 F33.2 - Bekannte anulo-aortale Ektasie mit leichter Aorteninsuffizienz

Der Klinikeintritt sei – wegen eines depressiven Zustandsbilds mit akuter Suizi dalität

– auf Zuweisung des behandelnden Psychiaters erfolgt (S. 6). 3.3

Prof. Dr. med. B.___ , Facharzt FMH für Psychiatrie und Psychotherapie, Lei tender Arzt des Schmerz-/Gutachtenzentrums der Klinik C.___ , stellte am 7. Februar 2006 nachstehende Diagnosen (Urk. 18/1 S. 3): - Schwere chronische Depression (ICD-10 F33.2) bei - abhängiger Persönlichkeit (ICD-10 F60.7) Der Kläger sei bei Arbeit überfordert gewesen und zusehends untragbar gewor den. E ine Kündigung durch die Arbeitgeberin habe verhindert werden können, indem er – Prof. Dr. B.___

– dem Kläger ab 1. November 2005 eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit bescheinigt habe und d ie Arbeitgeber in einer vorzeitigen Pensionierung auf Ende Februar 2006 zugestimmt habe. Der behandelnde Psy chiater sei mit dieser Massnahme nicht einverstanden gewesen, weil er deren Grund nicht in den Krankheitssymptomen, sondern in den unmenschlichen Anstellungsbedingungen, wie si e in der heutigen Berufswelt gang und g ä be seien, ge sehe n habe . Er (der behandelnde Psychiater) habe gemeint, der Kläger befinde sich – bei verbessertem Gesundheitszustand – in einer stabilen Phase (Urk. 18/11 S. 8). 3.4

Am 24. Februar 2006 hielt

Prof. Dr. B.___ fest, d er Kläger, der bereits zwei mal in der Klinik A.___ hospitalisiert gewesen sei, leide an ein er chroni schen, therapieresistent en Depression bei einer Persönl i chkeitsstruktur mit Merkmalen einer abhängigen Persönlichkeit . Die zweimalige stationäre Behand lung habe jeweils höchstens zu einer vorübergehenden geringen Besserung beigetragen. Seit Monaten zeigten sich zunehmende Probleme bei der beruf lichen Tätigkeit. Insbesondere sei der Eindruck entstanden, dass der Kläger Dinge - auch bei Aufgaben, die er schon aufgrund s einer enorm langen Routine prob lemlos beherrschen sollte - nicht mehr richtig begreife (diese Symptomatik lasse gar an eine Demenz denken). Die klinische und testpsychologische Untersu chung vom 25. Oktober 2005 habe eine bedenkliche, extreme Ausprä gung der depressiven Störung ergeben. Während der Kläger selbst ausserstande sei, das ganze Ausmass der Problematik zu schildern, unternehme er nach fremdanam nestischen Angaben ausserhalb der Arbeit, bei der er restlos überfor dert sei, den ganzen Tag nichts und werde zunehmend depressiver ( Urk. 18/1 S. 3 f.). Seit dem

31. Oktober 2005

sei er zu 50 % ( effektiv an sich gar höher gradig er ) ar beitsunfähig

( S. 4; vgl. auch

Urk. 18/1 S. 2 und Urk. 18/10 S. 4 ). Es sei davon auszugehen, dass eine dauerhafte, massive Beeinträchtigung der Arbeitsfähig keit fortbestehen werde ( Urk. 18/1 S. 4). 3.5 Auf der Anmeldung zum Leistungsbezug bei der IV gab der Kläger am 20. Dezember 2007 an, vom 31. Oktober 2005 bis zirka Spätsommer 2006 50 % arbeitsunfähig gewesen zu sein. Seither bestehe eine gänzliche Arbeitsunfähig keit (Urk. 18/2 S. 5). Bereits in den Jahren 2002 und 2003 habe er – zweimal auch stationär – in psychiatrischer Behandlung gestanden. Im Jahr 2005 habe sich seine psychische Verfassung dann zusehends verschlechtert, weshalb ihm Prof. Dr. B.___ ab 31. Oktober 2005 eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit attestiert habe. Im Sommer 2006 sei es dann zu einer weiteren Verschlechterung des psy chischen Zustands gekommen. Die auf Empfehlung von Prof. Dr. B.___ konsultiert e Prof. Dr. med. D.___ , Fachärztin FMH für Psychiatrie und Psy chotherapie, bescheinige ihm seither eine 100%ige Arbeitsunfähigkeit (S. 2) 3. 6 Prof. Dr. B.___ diagnostizierte am 23. Januar 2008 eine schwere, rezidivie rende und therapieresistente Depression (ohne Wahnsymptome, dennoch aufgrund der sozialen Beeinträchtigung von psychotischem Ausmass), ICD-10 F33. 2/F33. 3. Er habe dem Kläger vom 31. Oktober 2005 ,

bis Ende April 2006, bis er ihn zur weiteren Behandlung an Prof. Dr. D.___

überw i e sen habe, eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit attestiert. Das Ausmass der Störung sei derart massiv, dass die Bescheinigung einer 100%igen Arbeitsunfähigkeit ernsthaft erwo gen werden müsse. Die depressive Störung habe gemäss anamnestischen Anga ben etwa im Jahr 2002 begonnen und dann

– in diesem und im darauf folgenden Jahr – zu zwei stationären Aufenthalten in der Klinik A.___ geführt (Urk. 18/8 S. 1 f.).

Was die psychischen Ressourcen anbelange, habe d er Kläger während der Behandlungsdauer eine massive Einschränkung der Kon zentration, des Auffassungsvermögens sowie eine extrem reduzierte Belastbar keit aufgewiesen. Eine berufliche Umstellung sei nicht zu prüfen, da keine Tätigkeit vorstellbar sei, welche der Kläger auszuüben in der Lage wäre. In der während der Dauer der Behandlung bestandenen psychischen Verfassung sei er einem beruflichen Umfeld kaum zumutbar gewesen (S. 3). 3.7 Prof. Dr. D.___ , bei welcher der Kläger seit 11. September 2006 in Behand lung steht (Urk. 18/11 S. 3), diagnostizierte am 28. Januar 2008 eine – seit 2001 be stehende – schwere Depression ohne psychotische Symptome, ICD-10 F33. 2. In der Tätigkeit a ls Buchhalter habe vom 18. A pril bis 21. Juni 2002 eine 100 % ige und anschlies send für einige Zeit eine 50%ige, vom 17. März bis 10. April erneut eine 100%ige und in der Folge für einige Zeit wiederum eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit bestanden. Vom 1. November 2005 bis Ende Juli 2006 sei der Kläger daraufhin wieder zu 50 % arbeitsunfähig gewesen; seit zirka August 2006 bestehe nun eine anhaltende gänzliche Arbeitsunfähigkeit (S. 2). Der Kläger habe im Jahr 2001 erstmals an einer Depression gelitten und sei seither nie wieder symptomfrei geworden. Bis kurz vor Eintritt in die Klinik A.___ am 17. März 2003 habe er vollzeitlich als Abteilungsleiter in der Buchhaltung der Z.___ gearbeitet. Es bestünden eine schwer ausge prägte Antriebsarmut, eine ausgeprägte Störung sowohl der Konzentration als auch des Gedächtnisses sowie eine schwere depressive Verstimmung mit vor wiegend negativen Denkinhalten und Suizidgedanken. Schon geringfügige Belastungen führten z u einer enormen Zustandsverschlechterung (S. 3). In der angestammten wie auch in einer Verweistätigkeit bestehe seit August 2006 eine 100%ige Arbeitsunfähigkeit (S. 6). 3. 8 Dr. med. E.___ , Facharzt FMH für Allgemeine Medizin, stellte am 26. Mai 2008 nachstehende Diagnose mit Auswirkung auf die Arbeitsfähigkeit (Urk. 18/16 S. 2): - Depressive Persönlichkeitsveränderung, bestehend seit 2001 - mit massivem Verlust an Selbstwertgefühl - mit Suizidgedanken, bestehend seit 1998 In der Tätigkeit als Buchhalter habe vom 18. April bis 21. Juni 2002 eine 100%ige und anschliessend für einige Zeit eine 50%ige, vom 17. März bis 10. April erneut eine 100%ige und in der Folge für einige Zeit wiederum eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit bestanden. Vom 1. November 2005 bis zirka Ende Juli 2006 sei der Kläger daraufhin wieder zu 50 % arbeitsunfähig gewesen; seit zirka August 2006 bestehe nun

– auch in einer Verweistätigkeit (S. 6) - eine gänzliche Arbeitsunfähigkeit (S. 2). Bereits anlässlich der Erstkonsultation am 15. März 2000 habe der Kläger angegeben, massive Angst vor der Zukunft zu haben, Gefühle der Wertlosigkeit zu verspüren und seit Jahren Pessimist zu sein. Er sei dann – im Jahr 2002 beziehungsweise 2003 – zweimal stationär in der Klinik A.___ behandelt worden (S. 3). 3. 9 Auf entsprechende Nachfrage der IV-Stelle hin (Urk. 18/24) gab die zuständige Mitarbeiterin des Personaldiensts der Z.___ am 18. November 2008 an, der Kläger habe folgende Absenzen au f gewiesen (Urk. 18/28 S. 1): - 100 % vom 18. April bis 21. Juni 2002 (vom 1 0. bis 21. Juni 2002 Arbeits versuch als Wiedereingliederungsmassnahme während des Klinik aufenthalts ) - 50 % vom 22. Juni bis 19. August 2002 - 100 % vom 17. März bis 10. April 2003 - 50 % vom 11. April 2003 bis ?? - 50 % vom 1. November 2005 bis 31. März 2006 (Austritt infolge Früh pensionierung )

Die Leistungsfähigkeit des Klägers habe Ende 2004 und im Laufe des Jahres 2005 abgenommen. Im Vergleich zu früher sei er nicht mehr belastbar gewesen, habe Konzentrationsprobleme gehabt und zusehends immer mehr Fehler gemacht. Seine Aufnahmefähigkeit sei eingeschränkt gewesen , und es sei zu Blockaden gekommen. Der Kläger habe mehr Zeit für die Erledigung von Auf gaben benötigt und sei nicht mehr in der Lage gewesen, seine frühere quantita tive Leistung zu erbringen. Die Einschränkungen hätten ein derart erhebliches Ausmass angenommen, dass dann die vorzeitige Pensionierung veranlasst wor den sei. 3. 10

Auf erneute Rückfrage der IV-Stelle hin hielt die Leiterin des Personaldiensts der Z.___ am 30. Juni 2009 fest, der Kläger habe nach dem Klinik austritt im Jahr 2003 – nach einer kurzen Phase 50%iger Arbeitsunfähigkeit – wieder seine volle Leistungsfähigkeit erlangt und daraufhin erst Ende 2004 wieder eine sich auf das Arbeitsverhältnis auswirkende Leistungseinbusse aufge wiesen. B etreffend das Jahr 2004 sei zwar keine Arbeitsunfähigkeit dokumen tiert ; der Kläger habe indes im Laufe des fraglichen Jahrs vermehrt seine letzten Kräfte mobilisieren müssen, um seine Arbeitsleistung zu erbringen. Ende 2004 sei er dann aufgrund einer gesundheitlichen Dekompensation nicht mehr in der Lage gewesen, im Rahmen des geleisteten Vollzeit p ensums eine 100%ige Leis tung zu erbringen. Infolge der weiter zunehmenden gesund heit lichen Ver schlechterung sei ihm schliesslich ab Oktober 2005 offiziell eine Arbeit sun fähigkeit attestiert worden (Urk. 18/36). 3.1 1

In Beantwortung der ihr vom Rückversicherer der Beklagten 1 gestellten Fragen (Urk. 2/8) hielten die zuständigen Direktionsmitglieder der Z.___ am 10. Februar 2012 fest, es seien keine schriftlichen Belege betreffend die gesund heitlich bedingten Leistungseinschränkungen vorhanden (Urk. 2/9 S. 1) . Zwar habe es in den Jahren 2004 und 2005 einzelne Tage gegeben, an denen der Klä ger nicht zur Arbeit erschienen sei oder diese vorzeitig verlassen habe; dies sei damals indes nicht dokumentiert worden, weil man mit einer baldigen Besse rung gerechnet habe (S. 2). In etwa den letzten drei Monaten des Jahr e s 2004 sei beim Kläger eine Dekompensation festzustellen gewesen . Dieser sei psychisch angeschlagen und überhaupt ni cht mehr belastbar gewesen ; s ei n e Leistungs fähigkeit sei zunehmend eingeschränkt gewesen ( S. 1).

Nachdem man Ende 2004 noch darauf gehofft habe, dass sich der Gesundheitszustand wieder bes ser n ,

die Leistungsfähigkeit wieder zunehme n und das alte Niveau erreiche n würde, habe die Leistungsfähigkeit dann im Jahr 2005 noch weiter abgenom men (S. 2 ). 4. 4.1

Strittig und zu prüfen ist, ob der Kläger Anspruch auf Invalidenleistungen der beruflichen Vorsorge hat und – gegebenenfalls

– gegen welche der beiden Beklagten sich dieser richtet . 4.2 4.2.1

Nach Lage der Akten steht fest und ist unbestritten, dass der Kläger seit mindes tens 2002 an einer rezidivierenden depressiven Störung leidet und deswegen mittlerweile

– sowohl in der angestammten als auch in einer leidensangepassten Tätigkeit (auf dem ersten Arbeitsmarkt) - zu 100 % arbeitsunfähig ist (vgl. ins besondere Urk. 18/1 S. 3 f., Urk. 18/8 S. 1 ff., Urk. 18/11, Urk. 2/9) . Was den Zeitpunkt des Eintritts der invalidisierenden Arbeitsunfähigkeit anbelangt, setzte die IV-Stelle den Beginn der Wartezeit in ihrer Rentenverfügung vom 12. November 2009 (Urk. 18/45, Urk. 18/40 S. 8 f.) auf November 2004 fest. Ob dieser – nach zweimaliger Überprüfung und Abänderung des entsprechenden Parameters auf Einwand zuerst der BVK (Urk. 18/19, Urk. 18/22) und dann des Klägers (Urk. 18/33) hin – getroffenen Feststellung ausnahmsweise trotz (offen sichtlich und unbestrittenermassen) verspätet

er folgter Anmeldung (Urk. 18/2) Bindungswirkung gegenüber den Beklagten zukomm t (vgl. E. 1. 7 ), kann vorlie gend offenbleiben.

Auch bei freier Überprüfung des leistungserheblichen Sach verhalts ergibt sich - wie nachfolgend aufzuzeigen ist - nämlich, dass die in der Invalidität resultierende Arbeitsunfähigkeit mit überwiegender Wahrscheinlich keit Ende 2004 , mithin noch vor

der (grundsätzlichen) Übernahme des Versi chertenbestands der Beklagten 1 durch die Beklagte 2 am

1. Januar 2005 (Urk. 2/12) ,

eingetreten ist. 4.2.2

Zwar ist dokumentiert, dass der Kläger aufgrund schwerer depressiver Episoden bereits in den Jahren 2002 beziehungsweise 2003 zweimal hospitalisiert und arbeitsunfähig war (Urk. 18/1 S. 5-7, Urk. 18/11

S. 15 ff.) . Die Arbeitsunfähig keit war damals indes jeweils vorübergehender Natur. So nahm der Kläger die Arbeit nach Austritt aus der Klinik

A.___ am 21. Juni 2002 beziehungs weise am 10. April 2003 jeweils wieder im Pensum von 50 % auf und arbeitete schon bald darauf wieder vollzeitlich und ohne dass ihm noch eine Arbeitsun fähigkeit attestiert worden wäre (Urk . 18/1 S. 5, Urk. 18/11 S . 11, Urk. 18/16 S. 2, Urk. 18/ 28 S. 1 , Urk. 18/36 ). Aufgrund der medizinischen und der weiteren Akten ist davon auszugehen, dass er dabei auch während mindestens eines Jahres wieder eine volle Leistung erbrachte. So gaben die Personalverantwortli chen und Direktionsmitglieder der Z.___ übereinstimmend an, der Kläger habe schon bald nach dem Klinikaustritt im Jahr 2003 – und noch bis Ende 2004 wieder eine uneingeschränkte Leistungsfähigkeit gezeigt (Urk. 18/ 36, Urk. 2/9, Urk. 18/28 S. 1 ; vgl. hiezu auch Urk. 14/4) .

Echtzeitlich wurde dem Kläger

zwar erst ab

31. Oktober beziehungsweise

1. N ovember 2005 wieder eine (vorerst teilweise und schliesslich gänzliche )

Arbeitsunfähigkeit bescheinigt ( Urk. 18/8 S. 1, Urk. 18/11 S. 8). Allerdings steht aufgrund der zitierten medizinischen Berichte und insbesondere der Angaben der früheren Arbeitgeberin fest, dass der Kläger aufgrund der psychischen Beschwerden bereits vor diesem Zeitpunkt seit geraumer Zeit – und seither ununterbrochen anhaltend – erheblich in seinem funktionellen Leistungsvermö gen eingeschränkt war.

So gingen die Personalverantwortliche n und die Direk tionsmitglieder der Z.___ einhellig vom Beginn der – daraufhin zunehmenden und schliesslich in der gänzlichen Arbeitsunfähigkeit resultieren den – (arbeitsrelevanten) Leistungseinbusse Ende 2004 respektive in den letzten drei Monaten des Jahr e s 2004 aus (Urk. 18/28 S. 1, Urk. 18/36, Urk. 2/9) . Dabei beschrieben der Direktor und der Vizedirektor, der als (ab 1. Januar 2005 direk ter) Vorgesetzter des Klägers in ständigem Kontakt mit diesem stand und die fachliche Verantwortung für dessen Tätigkeit trug,

detailliert, wie sich die gesundheitliche Dekompensation auf das Arbeitsverhältnis auswirkte . Nament lich führten sie aus, es sei immer wieder vorgekommen, dass der Kläger Arbei ten infolge von Blackouts beziehungsweise Konzentrationsschwierigkeiten, gesundheitlich bedingter Überforderung und ähnlicher Gründe nicht oder ver spätet erledigt habe. Wiederholt habe er sich auch ausserstande gezeigt, leich tere Arbeiten zu erledigen, und an schlechten Tagen respektive in schlechten Phasen habe er jeweils einfach an seinem Tisch gesessen und sei regelrecht arbeitsunfähig gewesen. Im Weiteren sei festgestellt worden, dass er Gespräch sinhalte am Folgetag nicht mehr habe wiedergeben können beziehungsweise seine Auffassungsgabe immer wieder stark eingeschränkt gewesen sei. Auf grund der Dekompensation, der Konzentrationsprobleme und der gesundheitli chen Einschränkungen sei er nicht mehr in der Lage gewesen, die gewohnten Leistungen zu erbringen, Sachverhalte kritisch zu hinterfragen und – insbeson dere - neue Aufgaben auszuführen (Urk. 2/9 S. 1). Dass seitens der Arbeitgebe rin erst Mitte 2005 (mit der Vereinbarung einer Pensumsreduktion und einer darauffolgenden Frühpensionierung [vgl. Urk. 2/10] ) auf die ungenügenden Leistungen reagiert worden sei, begründeten die zuständigen Direktionsmitglie der der Z.___

– ohne Weiteres einleuchtend – damit, dass man auf grund des hohen Dienstalters des Klägers sehr auf dessen Gesundheitszustand Rücksicht genommen und anfänglich auf eine (erneute) Verbesserung des Gesundheitszustandes und das Wiedererlangen der vollen Arbeitsfähigkeit gehofft habe (Urk. 2/9 S. 2).

Dass dem Kläger nicht schon vor Ende Oktober beziehungsweise Anfang Novem ber 2005 eine Arbeitsunfähigkeit ärztlich bescheinigt wurde, ist einzig damit zu erklären, dass er – wohl auch dank eines enormen Arbeitswillen s und wegen fehlender Krankheitseinsicht

– bis dahin trotz der erheblichen Sympto matik eine v olle Präsenz am Arbeitsplatz zeig t e und seine Arbeitgeberin

(wohl nicht zuletzt deswegen)

lange damit zuwartete, Massnahmen wegen der

massi ven Leistungsdefizite zu treffen . Anzumerken ist, dass Prof. Dr. B.___ schon zu Behandlungsbeginn

Ende Oktober

2005, als er dem Kläger (offensichtlich im Zusammenhang mit der Pensumsreduktion auf 50 %) ab 31. Oktober respektive 1. November 2005 eine 50%ige Arbeitsunfähigkeit attestierte, tatsächlich von einer weitergehenden Beeinträchtigung der Arbeitsunf ähigkeit ausging (Urk. 18/1 S. 3 f. , Urk. 18/8 S. 1 f.).

Angesichts der geschilderten Gegebenheiten steht jedenfalls fest, dass die inva li disierende Arbeitsunfähigkeit im Spätherbst 2004 eingetreten ist. Gestützt auf die – im Einklang sowohl mit den Angaben seitens der früheren Arbeitgeberin als auch mit den Feststellungen der IV-Stelle stehenden – Ausführungen des Klägers (Urk. 1 S. 8 ) ist davon auszugehen, dass die massgebende (mindestens 20%ige [vgl. E. 1.4] ) Arbeitsunfähigkeit im November 2004 , mithin als der Kläger jedenfalls noch bei der Beklagten 1 versichert war (Urk. 2/12) , einsetzte und – wie sich aus den medizinischen Akten übereinstimmend ergibt (vgl. ins beson dere Urk. 18/1 S. 4. Urk. 18/8 S. 3, Urk. 18/11 S. 2 und S. 6) u nd unbe stritten ist – in der Folge ununterbrochen andauerte. 4.2. 3

Was den Zeitpunkt des Eintritts der Invalidit ät anbelangt, ist aufgrund der schon im Herbst (spätestens ab November) 2004 bestandenen massiven Leis tungseinbusse und der in der Folge im Jahr 2005 noch weiter abgenommenen Leistungsfähigkeit

mit überwiegender Wahrscheinlichkeit davon auszugehen, dass die für die Entstehung des Rentenanspruchs

bestehende Voraussetzung der während mindestens eines Jahres bestandene n durchschnittlich mindestens 40%igen Arbeitsunfähigkeit per 1. November 2005 erfüllt war. Z u diesem Zeit punkt bestand aufgrund der per

1. Oktober 2005 krankheitsbedingt erfolgten Pensumsreduktion und der damit verbundenen 50%igen Erwerbseinbusse

auch die nach Ablauf des Wartejahrs erforderliche mindestens 40%ige Invalidität ( vgl. E. 1. 6 ). D ie Invalidität trat demnach im November 2005 und damit – ent gegen den entsprechenden Ausführungen der Beklagten 1 – noch vor der vor zeitigen Pensionierung des Klägers per Ende März 2006 (Urk. 2/10) ein. Da der Vorsorgefall „Alter“ nicht vor demjenigen der Invalidität eintrat, steht auch fest, dass der Kläger Anspruch auf Invalid enleistungen der beruflichen Vorsorge hat. 4.3 4.3.1

Die Übernahmevereinbarung zwischen der Z.___ und der BVK (Urk. 2/12) sieht den Anschluss per

1. Januar 2005 vor. Zu diesem Zeitpunkt war beim Kläger nach dem Gesagten zwar schon die invalidisierende Arbeits unfähigkeit, nicht aber die Invalidität eingetreten. 4.3.2

Wird ein Anschlussvertrag aufgelöst, besteht nach Wortlaut und Systematik von Art. 53e BVG in Bezug auf das Schicksal der Rentenbezüger bei Vertragsauf lösung eine differenzierte Regelung je nachdem, wer den Anschlussvertrag kün digt: Löst der Arbeitgeber den Anschlussvertrag auf, so gilt in erster Linie die Regelung, welche der Anschlussvertrag für diesen Fall vorsieht. In zweiter Linie haben sich die bisherige und die neue Vorsorgeeinrichtung über den Verbleib der Rentenbezüger bei der bisherigen oder den Wechsel zur neuen Vorsorgeein richtung zu einigen. Kommt auch eine solche Einigung nicht zustande, so ver bleiben in dritter Linie die Rentner bei der bisherigen Vorsorge einrichtung (Abs. 4). Löst hingegen die Vorsorgeeinrichtung den Anschlussvertrag mit dem Arbeitgeber auf, so haben sich in erster Linie die bisherige und die neue Vorsor geeinrichtung zu einigen. Kommt keine Vereinbarung zustande, so verbleiben in zweiter Linie die Rentenbezüger bei der bishe rigen Vorsorgeeinrichtung (Abs. 5). In beiden Fällen gilt: Verbleiben die Rentenbezüger bei der bisherigen Vorsor geeinrichtung , so bleibt der Anschlussvertrag mit Bezug auf die Rent enbezüger weiter bestehen (Abs. 6 Satz 1). Dies gilt auch für die jenigen Invaliditätsfälle, bei denen die Invalidität nach der Auflösung des Anschlussvertrags, die Arbeits unfähigkeit, deren Ursache zur Invalidität geführt hat, aber vor der Auflösung des Anschlussvertrags eingetreten ist (Abs. 6 Satz 2). Anders als im Falle der Kündig ung durch den Arbeitgeber (Abs.

4) kann also die Vorsorgeein richtung , wenn sie selber kündigt (Abs. 5), nicht die Anwendbarkeit derjenigen Regelung herbeiführen, welche der Anschlussvertrag für diesen Fall enthält; es gibt nur zwei Möglichkeiten, nämlich entweder die Einigung der beiden Vorsor geeinrichtungen oder der Verbleib bei der bisherigen Vorsorgeeinrichtung. Auf grund dieser Systematik k ann sich die Bestimmung in Abs. 6 Satz 1, wonach der Anschlussvertrag mit der bisherigen Vorsorgeeinrichtung in Bezug auf die Rentenbezüger weiter bestehen bleibt, nur auf diejenigen Bestimmungen des Anschlussvertrags beziehen, welche die gegenseitigen Rechte und Pflichten während der Geltungsdauer dieses Vertrags regeln, aber nicht auf diejenigen Bestimmungen, welche die Rechtsfolgen einer Auflösung des Vertrags regeln; diese Bes timmungen sind nur ( gemäss Abs.

4) im Fall einer Kündigung durch den Arbeitgeber anwendbar (vgl. BGE 135 V 261 E. 4.2 mit Hinweisen) . 4.3.3

In der Übernahmevereinbarung (Urk. 2/12) wurde das Schicksal der Renten bezüger und derjenigen Versicherten, bei denen die invalidisierende Arbeitsun fähigkeit noch vor der Auflösung des Anschlussvertrags mit der Beklagten 1, die Invalidität indes erst nach Auflösung dieses Vertrags eintrat, nicht geregelt.

Massgebend ist daher Art. 53e BVG. Da der Anschlussvertrag mit der Beklag ten 1 von der Arbeitgeberin aufgelöst wurde, verblieb d er

Kläger bei der Beklagten 1, und der Anschlussvertrag mit dieser blieb in Bezug auf ihn weiter be stehen (Art. 53e Abs. 6). Sein Anspruch auf Invalidenleistungen richtet sich daher gegen die Beklagte 1 und nicht gegen die BVK . 4. 4 4.4.1

Nach Ziffer 3.4.1 des Reglements der Beklagten 1 in der ab 1. Januar 2003 gül tigen Version ( nachfolgend: Reglement; Urk. 2/23) hat die versicherte Person, die vor Erreichen des Pensionsalters invalid wird, grundsätzlich nach einer Wartefrist von 24 Monaten Anspruch auf eine Invalidenrente und nach einer Wartefrist von drei Monaten Anspruch auf Befreiung von der Beitragszahlung. Bei Erfüllung der entsprechenden Voraussetzungen besteht zudem Anspruch auf Invaliden-Kinderrenten (Abs. 1). Der Leistungsanspruch entsteht, sobald die Dauer der Invalidität die Wartefrist überschreitet. Als Wartefrist gilt die Dauer der Invalidität, die ab Beginn der Invalidität bis zur Entstehung des Leistungs anspruchs verstreichen muss (Abs. 2). Sollte n im Falle einer Invalidität infolge Krankheit die Krankentaggeldleistungen nicht für die Dauer von 24 Monaten erbracht werden, so werden die Invaliden- und Invaliden-Kinderrenten ab dem Tag gewährt, ab dem die Krankentaggeldleistung erlischt, frühestens aber ab dem Zeitpunkt des IV-Rentenanspruchs (Abs. 3). Ein Rentenanspruch besteht nicht, solange die versicherte Person Taggelder der Eidgenössischen Invaliden versicherung bezieht (Abs. 4).

Die Invalidität gilt als eingetreten, sobald der Invaliditätsgrad der versicherten Person mindestens ¼ erreicht hat ( Ziffer 3.4. 2

lit . b Abs. 1 des Reglements [Urk. 2/23] ).

Nach Ziffer 3.4. 2

lit . e des Reglements (Urk. 2/23) richtet sich die Leistungsbe messung nach den bei Beginn der Invalidität beziehungsweise Beginn der War tefrist versicherten Leistungen (Abs. 1). Liegt eine Teilinvalidität vor, so werden die Leistungen in folgendem Ausmass ausgerichtet (Abs. 2): - bei einem Invaliditätsgrad von 2 / 3 und mehr besteht Anspruch auf die vol len Leistungen, - bei einem Invaliditätsgrad von ¼ oder mehr, aber weniger als 2 / 3 , wer den die Leistungen entsprechend dem Invaliditätsgrad festgesetzt.

Die Beitragsbefreiung richtet sich nach der Höhe der für die invalide versicherte Person fälligen Beiträge und dem Grad der Invalidität (Ziffer 3.4.5 des Regle ments [Urk. 2/23]). 4. 4.2

Der Kläger war im Zeitpunkt des Eintritts der Invalidität im November 2005 noch bis Ende März 2006 im Pensum von 50 % bei der Y.___ angestellt und bezog einen entsprechenden Lohn. Bis zur „Entlassung altershalber“ per Ende März 2006 wurden ihm zudem

– aufgrund der ihm da mals attestierten 50%igen Arbeitsunfähigkeit (vgl. etwa Urk. 18/1 S. 1) – Kran kentaggelder ausgerichtet (Urk. 1 S. 8) . Aus den medizinischen und weiteren Akten geht einhellig hervor, dass der Kläger (spätestens) seit dem Ende des Arbeitsverhältnisses mit der Y.___

- auch in einer Ver weistätigkeit - zu 100 % arbeitsunfähig ist (so wurde denn auch sein Anspruch auf Arbeitslosenentschädigung ab 1. April 2006 verneint [vgl. Urk. 18/10 S. 2]). Der Kläger hat demnach ab 1. April 2006 Anspruch auf eine ganze Invaliden rente der Beklagten 1 und – sofern sein am 8. Juli 1982 geborener Sohn (Urk. 8/21 S. 10) damals noch in Ausbildung stand – auf eine Kinderrente für diesen (vgl. Ziffer 3.4.4 des Reglements [Urk. 2/23)] sowie auf Beitragsbefreiung ab Februar 2006 (bis Ende März 2006 aufgrund eines Invaliditätsgrads von 50 % und ab 1. April 2006 aufgrund einer gänzlichen Invalidität). Die genaue ziffernmässige Berechnung der einzelnen Rentenbetreffnisse (Urk. 1 S. 2) ist Sache der Beklagten 1; in einem allfällig diesbezüglich sich ergebenden Streit fall stünde dem Kläger erneut der Klageweg offen (vgl. BGE 129 V 450).

Damit ist auch gesagt, dass ein Anspruch auf Invalidenleistungen gegenüber de r Beklagten 2 ausser Betracht fällt. 5.

Für die Rentenbetreffnisse ist antragsgemäss (Urk. 1 S. 2) ab

30. Oktober 2013 (Einreichung der Klage) Verzugszins geschuldet. Dessen Höhe beträgt

– ange sichts des Fehlens einer abweichenden reglementarischen Bestimmung – 5 % (vgl. BGE 119 V 135 E. 4c). 6.

Ausgangsgemäss ist die Beklagte 1 gestützt auf § 34 Abs. 1 und 3 des Gesetzes über das Sozialversicherungsgericht ( GSVGer ) zu verpflichten, dem anwaltlich vertretenen Kläger eine Prozessentschädigung zu entrichten, wobei ein Betrag von Fr. 3 ‘ 4 00 .-- als angemessen erscheint. Das Gericht erkennt: 1.

In Gutheissung der Klage wird die Beklagte 1 verpflichtet, dem Kläger mit Wirkung ab 1. April 2006 eine ganze Invalidenrente

– bei Erfüllung der diesbezüglichen Vorausset zungen samt entsprechende r Invali den-Kinderrente – nebst Zins zu 5 % seit

30. Oktober 2013 für die bis dahin fällig gewordenen Rentenbetreffnisse sowie für die weiteren ab jeweiligem Fälligkeitsdatum auszurichten und ab Februar 2006 (bis Ende März 2006 aufgrund eines Invaliditätsgrads von 50 % und ab 1. April 2006 aufgrund einer gänzlichen Invalidität) die Beitragsbefreiung zu gewähren.

Die Klage gegen die Beklagte 2 wird abgewiesen. 2.

Das Verfahren ist kostenlos. 3.

Die Beklagte 1 wird verpflichtet, dem Kläger ei ne Prozessentschädigung von Fr. 3 ‘ 4 00 .-- (inkl. Barauslagen und MWSt ) zu bezahlen. 4.

Zustellung gegen Empfangsschein an: - Rechtsanwältin Regula Aeschlimann Wirz - Rechtsanwalt Dr. Bruno Pellegrini - BVK Personalvorsorge des Kantons Zürich - Bundesamt für Sozialversicherungen 5.

Gegen diesen Entscheid kann innert 30 Tagen seit der Zustellung beim Bundesgericht Beschwerde eingereicht werden ( Art. 82 ff. in Verbindung mit Art. 90 ff. des Bundes gesetzes über das Bundesgericht, BGG). Die Frist steht während folgender Zeiten still: vom siebten Tag vor Ostern bis und mit dem siebten Tag nach Ostern, vom 1 5. Juli bis und mit 1 5. August sowie vom 1 8. Dezember bis und mit dem 2. Januar ( Art. 46 BGG).

Die Beschwerdeschrift ist dem Bundesgericht, Schweizerhofquai 6, 6004 Luzern, zuzu stellen.

Die Beschwerdeschrift hat die Begehren, deren Begründung mit Angabe der Beweismit tel und die Unterschrift des Beschwerdeführers oder seines Vertreters zu enthalten; der angefochtene Entscheid sowie die als Beweismittel angerufenen Ur kunden sind beizulegen, soweit die Partei sie in Händen hat ( Art. 42 BGG). Sozialversicherungsgericht des Kantons Zürich Der VorsitzendeDie Gerichtsschreiberin GräubFischer